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涉嫌高利转贷罪非法所得200万判刑多久

吴亮律师2025-07-18湖州南浔律师事务所

结论:
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,非法所得200万属数额巨大,一般处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;单位犯罪的,对单位判处罚金,对相关责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役,最终量刑综合多因素确定。
法律解析:
高利转贷罪明确禁止以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人。当违法所得数额较大时,有相应量刑标准;若非法所得达到200万这样数额巨大的情况,量刑区间为三年以上七年以下有期徒刑,同时要并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。如果是单位犯此罪,实行双罚制,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。不过,法院在最终量刑时,会综合考虑犯罪情节、认罪态度、退赃情况等多种因素。若在这方面有法律疑问,可向专业法律人士咨询,以获取准确详细的法律建议。
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(一)若个人涉及高利转贷罪且非法所得200万,因其属于数额巨大,可能面临三年以上七年以下有期徒刑,同时会被并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。此时应积极认罪悔罪,主动退赃,争取从轻处罚。
(二)若单位犯此罪,单位会被判处罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员会被处三年以下有期徒刑或者拘役。单位应及时配合调查,积极缴纳罚金,相关责任人员也要端正态度。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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1.高利转贷罪是套取金融机构信贷资金高利转贷他人以牟利,违法所得数额较大的行为,非法所得200万属数额巨大。法律规定,违法所得数额较大处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金。单位犯罪,对单位判处罚金,主管人员和直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役,量刑会综合多因素考量。
2.为避免此类犯罪,金融机构应加强贷款审核,严格审查贷款用途与借款人资质。个人和单位要树立正确的法律意识,不参与高利转贷活动。若已涉罪,应积极认罪悔罪,主动退赃,争取从轻处罚。
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法律分析:
(1)高利转贷罪以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大才构成犯罪。非法所得200万属于数额巨大范畴。
(2)对于个人犯罪,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
(3)单位犯此罪时,对单位判处罚金,同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
(4)最终量刑并非固定,会综合犯罪情节、认罪态度、退赃情况等因素判定。

提醒:高利转贷是违法犯罪行为,切勿为牟利套取金融机构资金转贷。不同案件情况不同,若涉及相关法律问题,建议咨询以进一步分析。
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1.高利转贷罪指为转贷获利,套取金融机构信贷资金高息转贷他人,违法所得数额较大的行为。非法所得200万算数额巨大。
2.违法所得数额较大,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得1-5倍罚金;数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处1-5倍罚金。
3.单位犯罪,对单位判处罚金,主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。量刑会综合犯罪情节、认罪态度、退赃情况等。

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